غسل المال وحكم حيازته والانتفاع به وسبل التخلص منه -دراسة فقهية-/

Money Laundering, the Ruling on its Possession and Use, and Ways to Dispose of it, An Islamic Jurisprudence Study

المستخلص

يعد غسل المال من الجرائم المنتشرة بصور وأشكال حديثة متعددة، وتتعدد أبعاده إلى الجانب الشرعي، والمالي، والقانوني، والأخلاقي، ويهدف هذا البحث للتعمق في الشق الشرعي حيث يكشف عن مفهوم غسل المال بالتفصيل، ويبين حكم حيازته والانتفاع به، بالإضافة للتطرق لسبل التخلص منه من الناحية الشرعية.

واستخدم البحث المنهج التحليلي الاستقرائي من خلال استقراء تعريف عملية غسل الأموال ومصادره التقليدية والمعاصرة، والمنهج التحليلي الوصفي من خلال بيان حكم حيازة المال المغسول وسبل التخلص منه.

وبرزت أهم النتائج التي توصل إليها البحث؛ أن عملية غسل المال يتم من خلالها تغيير صفة المال من صفة غير شرعية إلى صفة شرعية، وتنوع مصادر المال المغسول إلى مصادر تقليدية ومعاصرة، وحرمة جرائم المصدر الأساس لغسل المال، وحرمة حيازة المال بالنسبة لغاسله، ومن وصل إليه عن طريق الإرث، كما لا يجوز الانتفاع بالمال المغسول من حيث الأصل، لكن يجوز الانتفاع به بالحج مثلاً إذا كان مغسل المال لا يعرف مصدر المال الأصلي، كما يجوز الانتفاع بالمال المغسول إذا كان غاسل المال فقيرًا بشرط ألا يكون للمال المغسول مالك معلوم، وألا يجد مالاً سواه، ويتم التخلص من المال المغسول عن طريق إعادته لصاحبه إن كان يعلم مكانه ويمكن الوصول إليه، أو أن يعطى ورثته، وإن لم يعلم مكانه فيصرف في وجوه الخير، كما يجوز للدولة أن تصادر المال المغسول، وتوجهه إلى الجهات المستحقة عبر آليات محددة.

الكلمات المفتاحية: غسل، مال، فقه، إسلام، قانون، اقتصاد.

ABSTRACT

Money laundering is one of the crimes spread in multiple modern forms and ways, it has many dimensions to the legal (Shar??ah), financial, legal, and ethical aspects. From the Shar??ah point of view.

The research used the inductive analytical method by extrapolating the definition of money laundering process and its traditional and contemporary sources, and the descriptive analytical method by explaining the ruling on possession of the laundered money and ways to dispose it.

The most important findings of the research emerged that the money laundering process is through which the character of money is changed from an illegal character to a legal one, the diversity of the sources of laundered money to traditional and contemporary sources, the inviolability of the crimes of the basic source of money laundering, and the inviolability of possession of money for the launderer, whoever reached it through inheritance, as it is not permissible to benefit from the money that is originally laundered, but it is permissible to benefit from it during Hajj, for example, if the money launderer does not know the source of the original money, and it is permissible to benefit from the laundered money if the money launderer is poor, provided that the money laundered does not have a known owner, and that He not finds money other than himself, and the laundered money is disposed of by returning it to its owner if he knows its location and can be reached, or to give it to his heirs, and if he does not know its location, it is spent on charitable causes.

Keywords: laundry, money, jurisprudence, Islam, law, economy. 

المصادر والمراجع

أولاً: القرآن الكريم.

ثانيًا: المصادر والمراجع الأخرى:

الإمام أحمد، أحمد بن حنبل الشيباني، "مسند الإمام أحمد بن حنبل"، (د.ط، القاهرة: مؤسسة قرطبة، د.ت)

ابن أبي شيبة، عبد الله محمد، "مصنف ابن أبي شيبة"، (د.ط، الهند: الدار السلفية الهندية، د.ت)

البخاري، محمد إسماعيل إبراهيم، "صحيح البخاري"، (ط1، القاهرة: دار الشعب، 1987)

الخرشي، محمد عبد الله، "شرح مختصر خليل"، (د.ط، بيروت: دار الفكر للطباعة، د.ت)

بركات، عبد الله عزت، "ظاهرة غسيل الأموال وآثارها الاقتصادية والاجتماعية على المستوى العالمي"، (الجزائر: مجلة اقتصاديات شمال إفريقيا، جامعة حسيبة بوعلي) العدد4

ابن بطال، علي خلف عبد الملك، "شرح صحيح البخاري"، (ط2، السعودية: مكتبة الرشد، 2003)

ابن تيمية، أحمد عبد الحليم عبد السلام،" الفتاوى الكبرى لابن تيمية"، (ط1، بيروت: دار الكتب العلمية، 1987)

ابن تيمية، أحمد عبد الحليم، "اقتضاء الصراط المستقيم لمخالفة أصحاب الجحيم"، (د.ط، الرياض: مكتبة الرشد، د.ت)

البهوتي، منصور يونس صلاح الدين، "كشاف القناع عن متن الإقناع"، (د.ط، بيروت: دار الكتب العلمية، د.ت)

البيهقي، أحمد الحسين علي، "السنن الكبرى وفي ذيله الجوهر النقي"، (ط1، الهند: مجلس دائرة المعارف النظامية، 1344ه)

ابن القيم، محمد أبي بكر أيوب، "إعلام الموقعين عن رب العالمين"، تحقيق: طه عبد الروف سعد، (د.ط، بيروت: دار الجيل، 1973)

ابن القيم، محمد أبي بكر أيوب، "زاد المعاد في هدي خير العباد"، (ط 27، بيروت: مؤسسة الرسالة، 1994)

ابن النجار، محمد أحمد الفتوحي، "منتهى الإرادات"، (ط1، السعودية: مؤسسة الرسالة، 1999م)

ابن الهمام، كمال الدين محمد عبدالواحد، "فتح القدير"، (د.ط، بيروت: دار الفكر، د.ت)

ابن عابدين، محمد أمين عمر، "رد المحتار على الدر المختار"، (ط2، بيروت: دار الفكر، 1992)

ابن فارس، أحمد، "معجم مقاييس اللغة"، (د.ط، بيروت: دار الفكر، 1979م)

ابن كثير، إسماعيل عمر، "تفسير القرآن العظيم"، (ط2، السعودية: دار طيبة للنشر والتوزيع، 1999)

ابن منظور، محمد مكرم علي، "لسان العرب"، (ط3، بيروت: دار صادر، 1414هـ)

الخضير، محسن حمد، "غسيل الأموال"، (د.ط، مصر: مجموعة النيل العربية، 2003)

الربيش، أحمد، "جرائم غسل الأموال في ضوء الشريعة والقانون"، (السعودية، مجلة جامعة نايف العربية للعلوم الأمنية، 1425هـ)

الزيات، أحمد وآخرون،" المعجم الوسيط"، (د.ط، القاهرة: مجمع اللغة العربية، دار الدعوة، د.ت)

السعدي، عبد الرحمن ناصر، "تيسير الكريم الرحمن في تفسير كلام المنان"، (ط1، السعودية: مؤسسة الرسالة، 2000)

سليمان، خالد، "تبيض الأموال -جريمة بلا حدود-"، (د.ط، لبنان: المؤسسة الحديثة للكتاب، 2004)

السيوطي، عبد الرحمن أبي بكر جلال الدين، "الأشباه والنظائر"، (ط1، لبنان: دار الكتب العلمية، 1990م)

الشاطبي، إبراهيم موسى، "الموافقات"، (ط1، القاهرة: دار ابن عفان، 1997م)

الشاهر، شاهر إسماعيل،” غسيل الأموال وأثره على اقتصاديات الدول النامية"، (العراق: مجلة تنمية الرافدين، كلية الإدارة والاقتصاد،)، العدد94، المجلد31، (2009)

الشيرازي، أبو إسحاق إبراهيم علي يوسف، "المهذب في فقه الإمام الشافعي"، (د.ط، بيروت: دار الكتب العلمية، د.ت)

الصالح، محمد أحمد، "غسل الأموال في النظم الوضعية، رؤية إسلامية"، (السعودية: المؤتمر العالمي الثالث للاقتصاد الإسلامي، جامعة أم القرى، د.ت)

صومعة، عبده عبد الله، "العقوبات المالية في الشريعة الإسلامية والقانون اليمني وتطبيقاتها القضائية"، (أصلها أطروحة دكتوراه قدمت استكمالا للحصول على درجة الدكتوراه من قسم الشريعة والقانون في أكاديمية الدراسات الإسلامية بجامعة مالايا- ماليزيا في عام 2015).

طاهر، مصطفى، "المواجهة التشريعية لظاهرة غسيل الأموال المتحصلة من جرائم المخدرات"، (د.ط، مصر: مطابع الشرطة للطباعة والنشر والتوزيع، 2002)

العريان، محمد علي، "عمليات غسل الأموال وآليات مكافحتها"، (د.ط، مصر: دار الجامعة الجديدة للنشر، 2005)

عوض، محمد، "تحديد الأموال القذرة ومدلول غسيلها وصور عملياته"، (السعودية، مجلة الأمير نايف العربية للعلوم الأمنية، 1998م)

الغزالي، محمد الغزالي، "إحياء علوم الدين"، (د.ط، بيروت: دار المعرفة، د.ت)

قانون رقم (25) لسنة 2013 بتعديل بعض أحكام المرسوم بقانون رقم (4) لسنة2001 بشأن حظر ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، (مملكة البحرين، هيئة التشريع والرأي القانوني، 2013)، الرابط: https://www.bbc.com/arabic/trending-53420373

القاهري، عبد الرؤوف تاج العارفين علي زين العابدين، "التيسير بشرح الجامع الصغير"، (ط3، الرياض: مكتبة الإمام الشافعي، 1988)

ابن قدامة، موفق الدين عبد الله أحمد محمد، "المغني لابن قدامة"، (د.ط، مصر: مكتبة القاهرة، 1968)،

القرطبي، محمد أحمد أبي بكر، "الجامع لأحكام القرآن"، (ط2، القاهرة: دار الكتب المصرية، 1964)

القرطبي، محمد أحمد بن رشد، "المقدمات الممهدات"، (ط1، بيروت: دار الغرب الإسلامي، 1988)،

قطيشات، الفاعوري، إيناس محمد، وأروى فايز، "جريمة غسيل الأموال، المدلول العام والطبيعة القانونية"، (ط1، الأردن: دار وائل للنشر، 2002)

لاشين، موسى شاهين، "فتح المنعم شرح صحيح مسلم"، (ط1، الأردن: دار الشروق، 2002)

الماوردي، علي محمد، "الحاوي الكبير في فقه مذهب الإمام الشافعي"، (ط1، بيروت: دار الكتب العلمية، 1999)،

محمدين، جلال وفاء، "دور البنوك في مكافحة غسيل الأموال"، (د.ط، مصر: دار الجامعة الجديدة للنشر،2001)

مختار، راوية عاطف، "سبل مكافحة عمليات غسيل الأموال في دول الكاريبي"، (مصر: مجلة السياسات الدولية، 2001)، العدد 146.

النووي، محيي الدين يحيى شرف، "المجموع شرح المهذب"، (د.ط، بيروت: دار الفكر، د.ت)

النيسابوري، مسلم بن الحجاج بن مسلم، "صحيح مسلم"، (د.ط، بيروت: دار الجيل، د.ت).

Bibliography

Imam Ahmad, Ahmad bin Hanbal Al-Shaibani, "Musnad al-Imam Ahmad bin Hanbal". (Cairo: Cordoba Foundation)

Al-Kharshi, Muhammad ʿAbdullah, "Sharh Mukhtaṣarr Khalil", (Beirut: Dār Al-Fikr for Printing)

Ibn Abi Shaybah, ʿAbdullah Muhammad, “Muṣannaf  Ibn Abi Shaybah”, (India: al-Dār al-Salafiyyah Indiyyah).

Al-Bukhari, Muhammad Ismail Ibrahim, "Sahih Al-Bukhari", (1st Edition, Cairo: Dār  Al-Shaʿb, 1987)

Barakat, ʿAbdullah ʿIzzat, "The phenomenon of money laundering and its economic and social effects at the global level", (in Arabic). (Algeria: Journal of North African Economics, Hassiba Bouali University) Issue: 4.

Ibn Battāl, ʿAli Khalaf Abdul Malik, "Sharh Sahih Al-Bukhari", (2nd Edition, Saudi Arabia: Al-Rushd Library, 2003)

Ibn Taymiyyah, Ahmad ʿAbd al-Halim ʿAbd al-Salam, "al-Fatāwā al-Kubrā li Ibn Taymiyyah". (1st Edition, Beirut: Dār  al-Kutub al-Ilmiyya, 1987)

Al-Buhouti, Mansour Younus Salāh Al-Dīn, “Kashāf al-Qināʿ an Matn al Iqnāʿ”, (Beirut: Dār Al-Kutub Al-Ilmiyya).

Al-Bayhaqi, Ahmad al-Husain ʿAli, “al-Sunan al-Kubrā, wa fi Dhailihi al-Jawharr al-Naqī”. (1st Edition, India: Council of the Systematic Knowledge Circle, 1344 AH)

Ibn Al-Qayyim, Muhammad Abi Bakr Ayoub, “Iʿlām al-Mouqiʿīn ʿan Rabb al-ʿĀlamīn” investigation: Tāha ʿAbd al-Raʾouf Saʿd, (Beirut: Dār Al-Jeel, 1973).

Ibn al-Qayyim, Muhammad Abi Bakr Ayoub, “Zād al-Maʿād ʿan Hadyi Khair al-ʿIbād”, (27th Edition, Beirut: Resala Foundation, 1994).

Ibn Al-Najjar, Muhammad Ahmad Al-Fatouhi, “Muntahā Al-Irādāt”, (1st Edition, Saudi Arabia: Al-Resala Foundation, 1999).

Ibn al-Hammam, Kamal al-Dīn Muhammad ʿAbd al-Wāhid. "Fath al-Qadir", (Beirut: Dār al-Fikr ).

Ibn ʿĀbidīn, Muhammad Amin ʿOmar, “Radd Al-Muhtar ʿalā al-Durr al-Mukhtār”. (2nd Edition, Beirut: Dār Al-Fikr, 1992)

Ibn Fāris, Ahmad. "Maqāyīs al-Lugha", ( Beirut: Dār Al-Fikr, 1979).

Ibn Katheer, Ismail ʿOmar. "Tafsir al-Qurʾān al-ʿAẓīm", (2nd Edition, Saudi Arabia: Dār Taiba for Publishing and Distribution, 1999).

Ibn Manzour, Muhammad Mukram ʿAli, "Lisān al-ʿArab", (3rd Edition, Beirut: Dār  Sader, 1414 AH)

Al-Khudair, Muhsin Hamad, "Money Laundering", (in Arabic), ( Egypt: Arab Nile Group, 2003).

Al-Rubaish, Ahmad. "Money Laundering Crimes in the Light of Sharia and Law" (in Arabic). (Saudi Arabia, Naif Arab University Journal for Security Sciences, 1425 AH).

Al-Zayyat, Ahmad and others, “al-Muʿjam al-Wasīṭ”, ( Cairo: The Arabic Language Academy, Dār Al-Da`wah, )

Al-Saʿdi, ʿAbd al-Rahman Nasir, “Tayseer Al-Karim Al-Rahman fi Tafsir Kalām al-Mannān”, (1st Edition, Saudi Arabia: Al-Resala Foundation, 2000).

Sulaiman, Khalid, "Money Laundering - A Crime Without Borders -" (in Arabic). ( Lebanon: The Modern Book Foundation, 2004).

Al-Suyouti, ʿAbd al-Rahman Abi Bakr Jalal al-Dīn, "al-AShabāh wa al-Nazāʾir", (1st Edition, Lebanon: Dār Al-Kutub Al-Ilmiyya, 1990).

Al-Shātibī, Ibrahim Musa, “Al-Muwāfaqāt”, (1st Edition, Cairo: Dār Ibn Affan, 1997)

Al-Shahir, Shahir Ismail, “Money Laundering and its Impact on the Economies of Developing Countries”, (in Arabic). (Iraq: Al-Rafidin Development Journal, College of Administration and Economics), Iss. 94, Volume 31, (2009).

Al-Shīrāzī, Abu Ishaq Ibrahim ʿAli Youssuf, “al-Muhadhab fi Fiqh al-Imam Al-Shafiʿī”, ( Beirut: Dār Al-Kutub Al-Ilmiyya).

Al-Saleh, Muhammad Ahmad, “Money Laundering in Positive Systems, an Islamic Vision” (in Arabic). (Saudi Arabia: The Third World Conference on Islamic Economics, Umm Al-Qura University).

Ṣamaʿah, ʿAbduhu ʿAbdullah, “Financial Punishments in Islamic Sharia and Yemeni Law and Their Judicial Applications”, (in Arabic). (originally a PhD thesis submitted to complete a PhD degree from the Department of Sharia and Law at the Academy of Islamic Studies at the University of Malaya - Malaysia in 2015).

Tahir, Mustafa, "The Legislative Confrontation with the Phenomenon of Money Laundering Proceeded from Drug Crimes" (in Arabic). ( Egypt: Police Press for Printing, Publishing and Distribution, 2002)

Al-ʿArian, Muhammad ʿAli, "Money Laundering Operations and Mechanisms to Combat It"(in Arabic). (Egypt: New University Publishing House, 2005).

ʿAwad, Muhammad. “Determining Dirty Money and the Meaning of Its Laundering and Its Operations” (in Arabic). (Saudi Arabia, Prince Nayef Arab Journal for Security Sciences, 1998).

Al-Ghazālī, Muhammad Al-Ghazālī, "Iḥyā ʿUloum al-Dīn", ( Beirut: Dār Al-Maʿrifa).

Law No. (25) of 2013 Amending Certain Provisions of Decree-Law No. (4) of 2001 Concerning Prohibition and Combating Money Laundering and Terrorism Financing (Kingdom of Bahrain, Legislation and Legal Opinion Authority, 2013), link: https://www.bbc.com/arabic /trending-53420373

Al-Qahiri, ʿAbd al-Raʾouf Tāj Al-ʿĀrifeen ʿAli Zain Al-ʿĀbidīn, “Al-Taysir be Sharh al-Jāmiʿ al-Ṣaghīr”, (3rd edition, Riyadh: Imam Al-Shafi’i Library, 1988).

Al-Qurtubi, Muhammad Ahmad Abi Bakr, “al-Jāmiʿ li Aḥkām al-Qurʾān”, (2nd Edition, Cairo: Dār al-Kutub al-Masryah, 1964).

Al-Qurtubi, Muhammad Ahmad Ibn Rushd, “Al-Muqaddimāt al-Mumahidāt” (1st Edition, Beirut: Dār Al-Gharb Al-Islami, 1988).

Quteishat, Al-Faʿuri, Inas Muhammad, and Arwa Fayez, "The crime of money laundering, general meaning and legal nature", (in Arabic). (1st edition, Jordan: Wael Publishing House, 2002).

Lashin, Musa Shaheen, "Fath Al-Munʿim Sharh Sahih Muslim", (1st Edition, Jordan: Dār Al-Shorouk, 2002).

Muhammadin, Jalal Wafā, “The Role of Banks in Combating Money Laundering”, (in Arabic). ( Egypt: New University Publishing House, 2001).

Mukhtar, Rawya Atif, "Means of Combating Money Laundering Operations in the Caribbean" (in Arabic). (Egypt: International Politics Journal, 2001), Iss. 146.

Al-Nawawi, Muhyi Al-Dīn Yahya Sharaf, “Al-Majmou’ Sharh Al-Muhadhab”, (Beirut: Dār Al-Fikr)

Al-Naysaburi, Muslim bin Al-Hajjaj bin Muslim, “Sahih Muslim”, ( Beirut: Dār Al-Jeel).