الغش التجاري في عقود بيع السلع المستوردة ومستحدثاته دراسة تطبيقية في النظام السعودي

Commercial Fraud in Contracts of the Sale of Imported Goods and its Innovations An applied study in the Saudi System

يتناول البحث تحليل بعض جوانب نظام مكافحة الغش التجاري ولائحته التنفيذية، وبخاصة المتعلق بالغش في عقود توريد السلع المستوردة، والذي بدأ يتخذ أنماطا غير معتادة للغش، في ظل وجود نماذج لعقود توريد تضمنت شروط وأحكام غير منطقية وباطلة، وشروط أخرى اندمجت مع عقد التوريد، من خلال تحليل النصوص النظامية ذات العلاقة، وقد اعتمدت المنهج الوصفي التحليلي ، لنصوص النظام مع  الاستئناس ببعض القوانين المقارنة.

وقد تضمنت الدراسة التعريف بماهية الغش التجاري وعناصر تحققه وموضوعه وأساليبه المختلفة واستعرضت بالشرح والتحليل أحكام عقود بيع السلع المستوردة، من خلال بيان مفهوم عقد توريد السلع المستوردة، وآثاره النظامية ومستحدثات الغش في تلك العقود، كالصورية في التعاقد لإخفاء عقود أخرى، أو إخفاء عمليات غسل الأموال، أو جهالة السلع والمنتجات المستوردة.  

وقد استخلصت من خلال الدراسة مجموعة من النتائج أهمها: خلو نظام مكافحة الغش التجاري عن تعريف مصطلح الغش التجاري، عدم وجود معيار واضح للتفرقة بين الغش في المنتج والخداع، يعتبر من وسائل الغش التجاري تحرير عقود صورية الغرض منها التحايل على أحكام النظام.  

ومن أبرز التوصيات التي انتهت إليها الدراسة، التوصية بإلغاء نظام البيانات التجارية ولائحته التنفيذية وضم أحكامه إلى نظام الغش التجاري، والحاجة إلى تعريف منضبط لمصطلح (المنتج)، ومصطلح (الخداع)، وضرورة تشديد عقوبة الغش التجاري في حال جهالة مصدر ومنشأ المنتج موضوع التوريد. 

The research deals with the analysis of some aspects of the anti-commercial fraud system and its implementing regulations, especially those related to fraud in contracts for the supply of imported goods, which began to take unusual patterns of fraud, in light of the existence of models for supply contracts that included illogical and void terms and provisions,  and other conditions merged with the supply contract, through the analysis of the relevant legal texts, it has adopted the descriptive and analytical method for the texts of the system, taking into consideration some comparative laws.

The study included the definition of the nature of commercial fraud, the elements of its verification, its subject matter, and its various methods,  it reviewed, with explanation and analysis, the rulings on contracts of the sale of imported goods, by explaining the concept of contract for the supply of imported goods, and its effects on the system and innovations of fraud in those contracts, such as formal contracting to conceal other contracts, or concealment of money laundering operations, or the ignorance of imported goods and products.

Through the study, a set of results were extracted, the most important of which are: The absence of the commercial fraud system defining the term commercial fraud, the lack of a clear standard to differentiate between product fraud and deception, one of the means of commercial fraud is the issuance of fictitious contracts intended to circumvent the provisions of the system.

Among the most prominent recommendations reached by the study is the recommendation to cancel the commercial data system and its implementing regulations, and to add its provisions to the commercial fraud system,  and the need for a precise definition of the term (product), the term (deception), and the need to tighten the penalty for commercial fraud in case the source and origin of the product subject to supply is unknown.

أبو سليمان، عبد الوهاب إبراهيم. "عقد التوريد في الفقه الاسلامي". (بحث منشور بمجلة مجمع الفقه الإسلامي، الدورة الثانية عشرة، العدد 12، الجزء الثاني، 1421هـ).

أحمد كمال الدين موسى. "الحماية القانونية للمستهلك معهد الادارة العامة". (الرياض: 1402ه).

أشرف شمس الدين. "تجريم غسيل الأموال في التشريعات المقارنة". (القاهرة: دار النهضة العربية، 2001م).

 أمين مصطفى. "قانون العقوبات". (القسم العام، دار الجامعة الجديدة، 2014م).

أنور سلطان. "أحكام الالتزام". (الإسكندرية: منشأة المعارف، 1996م).

أنور سلطان. "عقد البيع". الإسكندرية: منشأة المعارف، 1993م).

البارودي، علي. "القانون التجاري". (الإسكندرية: منشأة المعارف، 1996م).

ابن تيمية، أحمد بن عبد الحليم. "مجموع الفتاوى". (دار أضواء السلف، 1432ه).

الجار الله، عبد الله بن جار الله. "أحكام الفقه الإسلامي". (الرياض: 1411هـ).

الجبر، محمد حسن. "القانون التجاري السعودي". (الرياض: عمادة شئون المكتبات، جامعة الملك سعود، 1402هـ).  

الجندي، حسنى أحمد. "الحماية الجنائية للمستهلك، قانون قمع التدليس والغش". (القاهرة: دار النهضة العربية، 1986م).

خفاجي، أحمد رفعت. "بحث في الفحص والمراقبة الدولية في مناهضة الاحتيال التجاري". (مجلة البنوك الاسلامية العدد 54 رمضان 1407هـ).

دويدار، هاني. "الأعمال التجارية". (الإسكندرية: دار الجامعة الجديدة، 2014م).

رفيق يونس المصري. "عقد التوريد والمناقصات". (جدة: مركز أبحاث الاقتصاد الاسلامي، جامعة الملك عبد العزيز، الدورة الثانية عشرة).

رؤوف عبيد. "شرح قانون العقوبات التكميلي". (ط 5، دار الفكر العربي، 1979م).

الزحيلي، وهبه مصطفى. "التورق حقيقته وانواعه". بحث منشور لدى منظمة المؤتمر الإسلامي، مجمع الفقه الاسلامي، الدورة (19)، بدولة الامارات العربية المتحدة). 

سالم، صلاح. "الحماية النظامية من الغش والخداع". (الرياض: مجلة تجارة، العدد 291 ،1406هـ).

سعد، نبيل إبراهيم. "أحكام الالتزام". (الإسكندرية: دار الجامعة الجديدة، 2014م).

 أبو السعود، رمضان. "أحكام الالتزام". (الإسكندرية: مكتبة السعدني، 2008م).

الشاذلي، فتوح عبد الله. "قانون العقوبات". (الإسكندرية: دار الفكر الجامعي، 2010م).

الشمري، حسين عباس. "السلع والخدمات". (محاضرات جامعة بابل، كلية الإدارة والاقتصاد، 2017م).

عبد التواب، معوض. "الوسيط في شرح جرائم الغش والتدليس وتقليد العلامات التجارية". (دار المطبوعات الجامعية 1988م).

عبيدات، محمد إبراهيم. "تطوير المنتجات الجديدة". عمان، الأردن: دار وائل للطباعة والنشر، 2016م).

علي حسن يونس. "القانون التجاري". (القاهرة: دار الفكر العربي، 1979م).

عوض، محمد محيي الدين. "جرائم غسل الأموال". (الرياض: منشورات جامعة نايف للعلوم الأمنية، 1425ه).

الغامدي، عبد الهادي محمد. "القانون التجاري السعودي". (الرياض: 1438ه).

الغرياني، المعتصم بالله. "نظرية الحرفة التجارية". (الإسكندرية: دار الجامعة الجديدة، 2004م).

لعشب علي. "الإطار القانوني لمكافحة غسل الأموال". (الجزائر: ديوان المطبوعات الجامعية، 2007م). 

 المسيطير، إبراهيم سليمان. "أحكام الغش التجاري في المملكة العربية السعودية".

(الرياض: معهد الادارة العامة، 1405ه).

الأنظمة والقوانين:

-القانون المصري بشأن الغش التجاري رقم 106 لسنة 1980م - 1400 هـ

-نظام البيانات التجارية الصادر بموجب المرسوم الملكي رقم (م/15) وتاريخ 14/4/1423ه.

-اللائحة التنفيذية لنظام البيانات التجارية والصادرة بالقرار الوزاري رقم (1901) وتاريخ 24/8/1423هـ.

-نظام مكافحة الغش التجاري الصادر بالمرسوم الملكي رقم: (م/19) وتاريخ 23/4/1429ه.

-قانون العقوبات الاتحادي رقم (3) لسنة 1987م، وتعديلاته لسنة 2015 م -1435ه.

- قانون مكافحة الغش التجاري الاتحادي لدولة الإمارات رقم (19) لسنة 2016م- 1436ه.

-نظام مكافحة غسل الأموال الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/20) وتاريخ 5/2/1439هـ.

-نظام التجارة الإلكترونية السعودي الصادر بموجب المرسوم الملكي رقم (م/ 126) وتاريخ

 7/11/ 1440هـ. 

Bibliography

Abū Saʿūd, Ramaḍān. “Commitment rulings”. (in Arabic). (Alexandria: Maktabat al-Saʿdanī, 2008).

Aḥmad Kamāl al-Dīn Mūsā. “Legal protection of the consumer”, (in Arabic). Institute of Public Administration, Riyadh, 1402 AH.

Al-Bawardī, ʿAli. “the trade law”, (in Arabic). (Alexandria: Manshaʾat al-Maʿārif, 1996).

Al-Ghāmidī, ʿAbd al-Hādī. “Saudi trade law”. (in Arabic). (Riyadh: 1438AH).

Al-Ghiryānī, al-Muʿtaṣim Billāh. “Trade craft theory”, (in Arabic). (Alexandria: Dār al-Jamiʿah al-Jadīda, 2004).

ʿAli, Lacheb. “The legal framework for combating money laundering”, (in Arabic). (Algeria: Diwān al-Maṭbūʿāt al-Jāmiʿiya, 2007).

Al-Jabr, Muhammad Ḥasan. “Saudi commercial law”, (in Arabic). (Riyadh: Deanship of Library Affairs, King Saud University, 1402 AH).

Al-Jārr Allāh, ʿAbdullāh bin Jārr Allah. “Aḥkām al-Fiqh al-Islāmī”. (in Arabic). (Riyadh: 1411AH).

Al-Jundī, Ḥusnī Aḥmad. “Consumer Criminal Protection, Fraud Suppression Act”, (in Arabic). (Cairo: Dār al-Nahḍa al-ʿArabiyya, 1986).

Al-Misrī, Rafīq Yūnus. “ Procurement and Tender Contract”, (in Arabic). (Jeddah: Islamic Economics Research Center, King Abdul Aziz University, the twelfth workshop).

Al-Musaiṭir, Ibrāhīm Sulaimān. “Ruling on Commercial Fraud in the Kingdom of Saudi Arabia”, (in Arabic). Institute of Public Administration, Riyadh, 1405 AH.

Al-Shadhilī, Faūḥ ʿAbdullāh. “Penal code”, (in Arabic). (Alexandria: Dār al-Fikr al-Jāmiʿī, 2010).

Al-Shammarī, Ḥusain ʿAbbās. “Goods and Services”, (in Arabic). Babel University Lectures, College of Administration and Economics, 2017.

Amīn Musṭaphā. “Penal Code”, (General Section, Dār al-Jamiʿah al-Jadīda, 2014).

Ashraf Shams al-Dīn. “Criminalization of money laundering in comparative legislation” (in Arabic). (Cairo: Dār al-Nahḍa al-ʿArabiyya, 2001).

Duwaidār, Hānī. “The Commercial Business”, (in Arabic). (Alexandria: Dār al-Jāmiʿah al-Jadīda, 2014).

Ibn Taimiyya, Aḥmad bin ʿAbd al-Ḥalīm. “Majmūʿ al-Fatāwā”. (Dār Aḍwā al-Salaf, 1432AH).

Ibrāhīm, ʿAbd al-Wahāb. “Supply Contract in Islamic Jurisprudence”, (in Arabic). A research published on the Journal of Islamic Fiqh Academy, Twelfth Session, Issue 12, Part Two, 1421 AH.

ʿIwaḍ, Muhammad Muḥyi al-Dīn. “Money Laundering Crimes”, (in Arabic). (Riyadh: Publications of Naif University for Security Sciences, 1425 AH).

Kafājī, Aḥmad Rafʿat. “Research on international examination and monitoring of combating commercial fraud”, (in Arabic). Islamic Banking Journal, Issue 54, Ramadan 1407AH.

Muʿawaḍ ʿAbd al-Tawwāb. “The mediator in explaining the crimes of fraud, and counterfeiting of trademarks), (in Arabic). (Dār al-Maṭbūʿāt al-Jāmiʿiyya, 1988).

Raʾūf ʿAbīd. “Explanation of the Supplementary Penal Code”, (in Arabic). (5^th ed. Dār al-Fikr al-ʿArabī, 1979).

Saʿd, Nabīl Ibrāhīm. “Commitment provisions”. (in Arabic). (Alexandria: Dār al-Jāmiʿah al-Jadīda, 2014).

Sālim, Ṣalāḥ. “Regulatory Protection from Fraud and Deceit”, (in Arabic). Riyadh Trade Journal, Issue 291, 1406 AH.

Sulṭān,  Anwarr. “Selling contract”. (in Arabic). (Alexandria: Mashʾat al-Maʿārif, 1993).

Sulṭān, Anwarr. “Commitment provisions”. (Alexandria: Mashʾat al-Maʿārif, 1996).

The Islamic Conference, the Islamic Fiqh Academy, session (19), in the United Arab Emirates.

ʿUbaidāt, Muhammad Ibrāḥīm. “New product development”, (in Arabic). (Jordan, Oman: Dār Wāʾil, 2016).

Yūnus, ʿAli Ḥasan. “The trade law”, (in Arabic). (Cairo: Dār al-Fikr al-ʿArabī, 1979).

Regulations and laws:

-  Egyptian Law Concerning Commercial Fraud No. 106 of 1980 - 1400 AH

- The commercial data system issued by Royal Decree No. (M / 15) dated 4/14/1423 AH.

- The executive regulations of the commercial data system issued by Ministerial Resolution No. (1901) dated 8/24/1423 AH.

- The anti-commercial fraud system issued by Royal Decree No. (M / 19) dated 4/23/1429 AH.

Federal Penal Code No. (3) for the year 1987 AD, and its amendments for the year 2015 AD-1435 AH

- UAE Federal Anti-Commercial Fraud Law No. (19) for the year 2016 AD - 1436 AH

- The Anti-Money Laundering System issued by Royal Decree No. (M / 20) dated 2/5/1439 AH

- The Saudi e-commerce system issued by Royal Decree No. (M / 126) dated 11/7/1440 AH.